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中國人民銀行令〔2022〕第2號(中國人民銀行執法檢查程序規定)

時間:2022-04-19 17:43:08  來源:央行  

中國人民銀行令〔2022〕第2號

  《中國人民銀行執法檢查程序規定》已經2022年2月8日中國人民銀行2022年第2次行務會議審議通過,現予發布,自2022年6月1日起施行。

行 長  易綱

2022年4月14日

中國人民銀行執法檢查程序規定

第一章 總  則

第一條  為促進中國人民銀行及其分支機構依法履行職責,嚴格規范公正文明執法,保護被檢查人合法權益,根據《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國行政處罰法》等法律、行政法規,制定本規定。

第二條  中國人民銀行及其分支機構依法履行職責,對被檢查人進行執法檢查的,適用本規定。

本規定所稱被檢查人,是指根據法律、行政法規、國務院決定和中國人民銀行規章規定,中國人民銀行及其分支機構有監督管理權限的法人、非法人組織和自然人。

第三條  本規定所稱執法檢查,是指中國人民銀行及其分支機構根據履行職責需要,通過進入被檢查人現場、查閱相關材料、詢問相關人員、訪問計算機信息系統等方式,監督被檢查人執行有關金融管理規定情況的行政執法活動。

第四條  中國人民銀行及其分支機構開展執法檢查,應當遵循合法、公開、公平、公正、合理、效率的原則,加大關系群眾切身利益的重點領域執法力度,不斷提升執法效能。

第五條  中國人民銀行及其分支機構開展執法檢查,可以采取非現場檢查、現場檢查或者兩者相結合的方式。

第六條  中國人民銀行及其分支機構根據“分級負責”原則,按照法律、行政法規、國務院決定、中國人民銀行規章和有關規定,對本單位負責監管的被檢查人和發生在本轄區的違法違規行為開展執法檢查。

中國人民銀行統籌、指導、協調全系統執法檢查工作,根據需要,可以對分支機構負責監管的被檢查人開展執法檢查,或者委托特定分支機構以中國人民銀行的名義開展執法檢查。

第七條  中國人民銀行可以授權特定分支機構對部分業務類型或者部分被檢查人開展執法檢查。

第八條  中國人民銀行及其分支機構應當配備與執法檢查需求相適應的檢查力量,建立完善檢查人員庫。

本規定所稱檢查人員,是指承擔行政執法工作職責、掌握相關法律和業務知識、具備執法檢查工作能力,按照規定取得《中國人民銀行執法證》的中國人民銀行及其分支機構正式工作人員。

第九條  中國人民銀行及其分支機構根據執法檢查工作需要,可以聘請注冊會計師、資產評估人員、律師等專業人員,以及數據分析、信息技術等領域技術人員作為輔助人員協助執法檢查,或者邀請上述人員出具專業意見。

第十條  中國人民銀行及其分支機構的工作人員、參與執法檢查的輔助人員對執法檢查中知悉的國家秘密、工作秘密、商業秘密、個人隱私和個人信息應當依法予以保密,不得違反規定對外提供;中國人民銀行及其分支機構可以要求上述人員簽署保密協議。

執法檢查結果公布之前,被檢查人及其工作人員對執法檢查情況負有保密義務,不得泄露與執法檢查有關的信息。

除法律、行政法規或者中國人民銀行規章另有規定外,中國人民銀行及其分支機構在執法檢查過程中形成的案卷信息不予公開。被檢查人及其代理人可以按照規定申請查閱證據材料等相關案卷信息。

第十一條  中國人民銀行及其分支機構應當加強與其他監管部門的溝通協調,依法共享檢查信息,必要時可以與其他監管部門聯合組織現場檢查。

第十二條  中國人民銀行及其分支機構按照相關財務管理規定對執法檢查工作給予經費保障。

第二章 非現場檢查

第十三條  中國人民銀行及其分支機構可以對被檢查人的相關活動以及其風險狀況進行非現場檢查,充分運用互聯網、大數據等技術手段,依托國家統一建立的在線監管系統,建立完善監管信息系統,加強監管信息歸集共享和關聯整合,分析、評價被檢查人的風險狀況,及時發現被檢查人的違法違規行為。

第十四條  中國人民銀行及其分支機構可以要求被檢查人通過業務管理系統、監管信息系統等信息化系統提供監管所需的信息,并通過對相關信息的匯總、分析了解被檢查人的業務開展情況、風險狀況等。

第十五條  中國人民銀行及其分支機構在日常監管中,或者通過業務管理系統、監管信息系統等信息化系統發現被檢查人可能存在違法違規行為的,可以采取線上檢查的方式直接通過信息化系統對相關情況進行進一步核實。

線上檢查應當由兩名以上檢查人員實施。檢查人員應當全面、客觀、完整地記錄檢查工作情況,并制作執法檢查工作底稿。

第十六條  中國人民銀行或其分支機構發現被檢查人存在違法違規行為問題線索的,可以向被檢查人發出函詢通知書,要求其限期說明情況,提供相關信息、電子數據、文件和資料等。

被檢查人應當書面答復中國人民銀行或其分支機構的函詢,并按照中國人民銀行或其分支機構指定的方式、規定的時間,如實、完整提供相關信息、電子數據、文件和資料等。

第十七條  中國人民銀行及其分支機構開展線上檢查、函詢等非現場檢查的,應當立項。

第三章 現場檢查

第一節 檢查的準備

第十八條  中國人民銀行及其分支機構根據執法檢查計劃、日常監管中發現的問題、非現場檢查情況以及其他履行職責的需要,組織實施現場檢查。

第十九條  中國人民銀行于每年年初統籌制定中國人民銀行系統年度執法檢查計劃,確定本年度擬開展的執法檢查項目。

第二十條  中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構根據中國人民銀行制定的執法檢查計劃和本轄區履行職責的需要,對本轄區的執法檢查工作作出統一部署。

第二十一條  中國人民銀行及其分支機構制定執法檢查計劃時,應當將防范金融風險與隨機抽查相結合,充分利用非現場檢查結果和日常監管信息,確定被檢查人。

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