<ruby id="d5fv5"><ins id="d5fv5"></ins></ruby>
<th id="d5fv5"></th>
<th id="d5fv5"><noframes id="d5fv5"><progress id="d5fv5"></progress><th id="d5fv5"></th>
<th id="d5fv5"><video id="d5fv5"></video></th><span id="d5fv5"><video id="d5fv5"></video></span>
銀行界
首 頁 | 業界動態 | 銀行培訓 | 資格認證 | 在線學習 | 政策法規 | 銀行理財 | 專家觀點 | 品牌中小銀行 | 中小企業金融服務
城商行 | 農村金融 | 全國股份制銀行 | 外資銀行 | 分支行動態 | 貸款通道 | 銀行會客廳 | 銀企對接 | 企業融資 | 信用查詢
信用卡 | 銀行股票 | 論文集錦 | 焦點人物 | 機構分析 | 貸款產品 | 媒體視覺 | 行業會議 | 人才市場 | 休閑BANK | 銀行社區
搜索: 高級搜索
您當前的位置:首頁 > 銀行社區 > 國有商業銀行

工行構筑智能反詐“防護墻” 為客戶避免損失超百億

時間:2022-08-08 13:46:10  來源:銀行界網  作者:龔軒

  為維護人民群眾的財產安全,近年來,中國工商銀行充分運用信息科技和數字化技術,積極推進電信網絡詐騙源頭治理、系統治理、綜合治理,構筑反詐“防護墻”,幫助群眾守好“錢袋子”。截至2022年6月末,工行通過自主研發的“融安e信”大數據風控智能服務平臺,累計攔截電信詐騙風險交易近50萬筆,為客戶避免資金損失超過117億元。同時,積極推進智能風控服務對外賦能,累計服務同業機構300余家、企業客戶9萬余家。

  01堵源頭,強化涉案賬戶管控

  工行按照監管要求,積極運用系統手段落實賬戶管理。對經公安機關認定的涉案賬戶及主體,通過與監管對接,實現“一點接入、全面布控”系統自動控制,在各業務渠道嚴格實施控制措施。

  同時,工行通過數據分析技術,延伸識別涉案賬戶關聯賬戶、可疑主體、交易對手、手機號、IPMAC等信息,形成可疑涉詐風險信息庫,實現風險識別、風險核查、風險管控全流程閉環管理,加強業務監測和風險預警,如確認風險就及時采取管控措施。

  對存量賬戶,工行還開展“拉網式”風險排查,對長期不動戶、一人多戶、高危涉嫌詐騙存量賬戶開展全面排查清理,最大程度降低潛在涉詐風險。

   02攔中段,強化事中交易監控

   為加強對涉詐交易風險攔截,工行與公安機關共建涉詐風險信息庫,對涉案賬戶的轉賬匯款交易進行全渠道、24小時實時預警攔截。積極協助公安機關開展風險賬戶限額止付,累計攔截風險交易資金11億元。

   依托企業級反欺詐平臺,工行不斷加強網絡金融交易事中風險防控系統建設和風控規則研發,從客戶特征、賬戶特征、交易特征、設備特征、位置特征、操作特征等多維度建立識別可疑欺詐交易的監控規則,根據風險程度對線上交易靈活采取不同干預措施。

   03優科技,強化風控模型研發應用

   工行積極推廣應用機器學習、社區挖掘等AI技術,聚焦賬戶開立、變更、使用等關鍵環節,構建完善“風險特征+監控模型+黑灰名單”的涉詐風險監控智能模型體系。

   通過密切關注最新犯罪手段,對賬戶異常開立、頻繁開銷戶、異常資金交易和團伙作案行為等重點風險特征進行分析識別、挖掘抽取,優化模型參數,改進模型規則,對賬戶詐騙、盜用盜刷、群體開戶、虛假開戶、掛名開戶等風險進行有效防范,實現對賬戶全生命周期風險監控。特別是針對涉案賬戶上下游交易對手復雜,資金鏈路難以穿透追蹤的特點,研發了關聯監控模型,實現涉案團伙賬戶一點識別、全網突破。截至目前,工行已針對電詐防控投產近百個監測模型,有效推動風險監測和賬戶壓降。

   04重宣傳,強化公眾識詐防詐“免疫力”

   工行在全行組織開展“反詐拒賭、安全支付”為主題的宣傳教育活動,同時圍繞反詐主題持續進行多層次、全方位宣傳。

  在官方網站、公眾號、手機客戶端等線上平臺,工行廣泛發布宣傳材料,在網點、自助機等線下渠道主動向辦理業務的客戶進行防詐騙提示。通過主流媒體、新媒體擴大受眾范圍,進一步強化對高發類涉詐案件的警示教育,加深公眾對開立和使用賬戶的相關法律規定的認識,使公眾深入了解反詐“資金鏈”治理和惠企惠民支付服務等各項措施,增強公眾識詐防詐“免疫力”。 

發表評論 共有條評論
用戶名: 密碼:
驗證碼: 匿名發表

·中國銀保監會召開償付·銀保監會:超1.8萬億元
·央行:要把再貸款再貼·金融系統全力支持抗擊
·銀保監會吹響戰勝疫情·央行召開會議明確2020

圖片新聞

央行:3月末M2余額227.65萬億元
易綱出席二十國集團財長和央行行長視頻會議
銀保監會:2020年末小微企業續貸余額達2.25萬億元
北京金融法院即將掛牌,將管轄哪些案件

熱門點擊

銀行業金融機構總資產情況圖
2020年4月銀行業金融機構資產份額

在線調查

2022年您對哪家全國股份制銀行服務最滿意?
  •  中國農業銀行
  •  中國工商銀行
  •  中國建設銀行
  •  中國銀行
  •  交通銀行
  •  中國郵儲銀行
  •  中國光大銀行
  •  中信銀行
  •  中國民生銀行
  •  興業銀行
  •  招商銀行
  •  華夏銀行
  •  廣東發展銀行
  •  平安銀行
  •  浦發銀行
  •  浙商銀行
  •  渤海銀行
  •  恒豐銀行
  

廣告服務 | 關于我們 | 服務內容 | 聯系我們 | 加盟合作 | 免責條款 | 招賢納士

Copyright © 2008-2022, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

主辦單位:中聯銀信(北京)管理咨詢有限公司 版權所有:銀行界 京ICP備10000166號-1

京公網安備11011402010070號

本站法律顧問:北京盈科律師事務所 葛磊

 
日本熟妇高潮大叫
<ruby id="d5fv5"><ins id="d5fv5"></ins></ruby>
<th id="d5fv5"></th>
<th id="d5fv5"><noframes id="d5fv5"><progress id="d5fv5"></progress><th id="d5fv5"></th>
<th id="d5fv5"><video id="d5fv5"></video></th><span id="d5fv5"><video id="d5fv5"></video></span>